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風險管理體系
1組織架構(gòu)體系

在董事會審計與風險管理專業(yè)委員會指導下,公司構(gòu)建了以專業(yè)審批人業(yè)務審批會為項目審批機構(gòu),三道風險防線相互協(xié)調(diào)、相互配合的風險管理全流程框架體系。在具體業(yè)務條線方面,建立了風險管理的三道防線:業(yè)務部門是抵御風險的第一道防線,負責本部門內(nèi)現(xiàn)存或?qū)⒊霈F(xiàn)的所有風險,建立合理的流程有效地識別、評估和控制風險;風險管理、法律合規(guī)、計劃財務等運營支持部門是抵御風險的第二道防線,負責制定相應制度,明確相關部門的防線管理職責和業(yè)務流程,識別、評估和平衡所有風險;內(nèi)審職能部門是抵御風險的第三道防線,對公司內(nèi)部控制體系的完整性和執(zhí)行有效性進行獨立測試和評估,提出改善經(jīng)營管理、加強風險防控的建議。三道防線相互協(xié)調(diào)配合,形成了公司的重大風險決策、風險資產(chǎn)配置、風險資產(chǎn)管理的組織支撐。

風險管理組織架構(gòu)體系


2風險制度與流程控制體系

在風險制度方面,公司結(jié)合中國金融市場發(fā)展的現(xiàn)狀和規(guī)律,借鑒巴塞爾新資本協(xié)議風險管理的理念和方法,構(gòu)建了以《風險管理指引》為綱領,以基礎類信用增進、投資交易、創(chuàng)新型信用增進業(yè)務等各項業(yè)務管理辦法為支撐,各類具體業(yè)務品種操作規(guī)程為基礎,涉及風險識別、計量、定價、風險緩釋、資本管理以及后續(xù)管理等各個環(huán)節(jié)全方位、多層次的風險管理政策制度體系,促進各類業(yè)務規(guī)范、穩(wěn)健開展。

風險管理制度

      在流程控制方面,公司對信用增進業(yè)務的項目受理和立項、項目盡職調(diào)查、項目合規(guī)性審查和風險評價、項目審批、風險緩釋措施落實、合同簽訂、項目發(fā)行和收費以及資產(chǎn)運營管理等關鍵環(huán)節(jié)的風險管理要求和各部門的職能進行明確,實現(xiàn)對信用增進業(yè)務的全流程管理。投資業(yè)務方面,公司對各投資品種的業(yè)務發(fā)起、交易操作、合規(guī)監(jiān)控、交割清算、檔案管理等環(huán)節(jié)的風險管理要求進行明確,建立起風險限額、交易授權(quán)與交易監(jiān)測相結(jié)合的管理模式,監(jiān)控公司的整體風險水平。

風險管理流程控制

3風險政策體系

在風險政策方面,構(gòu)建起了由基于風險偏好的年度總體風險政策,基于行業(yè)、地區(qū)、客戶、風險緩釋措施、產(chǎn)品等維度的信用增進業(yè)務組合風險政策,基于利率、匯率、股價、交易對手等組合維度的投資業(yè)務組合風險政策,以及信用風險和市場風險的對沖與轉(zhuǎn)移政策所組成的風險政策體系。通過定性引導與定量限額的政策綜合運用與執(zhí)行,使組合層面的準備金計提與資本占用維持在合理水平,防止總體及結(jié)構(gòu)性風險壓力的過度承擔,進而達到信用增進業(yè)務組合配置的優(yōu)化。通過限額、止損、套期保值等手段的綜合運用,使公司投資業(yè)務各組合風險敞口控制在安全范圍內(nèi),實現(xiàn)投資資產(chǎn)的優(yōu)化配置。

風險政策體系

4風險預警與處置體系

在風險預警與處置方面,尤其針對增信業(yè)務的重大信用風險事件,公司專業(yè)資產(chǎn)運營管理人員形成了以信息集成體系、現(xiàn)場調(diào)查體系、風險預警體系、風險處置與危機處理體系等四大體系為核心,以風險因子識別、判斷、管理、處置為主線的資產(chǎn)運營管理體系。

風險預警與處置體系


5風險文化

在風險文化方面,公司倡導并培育“全員、全業(yè)務、全流程”的風險管理文化,強化風險觀念和風險意識。同時,強調(diào)將風險文化建立在制度和規(guī)則基礎上,將風險管理融入日常管理制度與操作流程中,使風險管理工作能夠覆蓋所有的部門和崗位,實現(xiàn)全體人員的參與。

風險文化